ví như các bạn tham gia chơi bitcoin, forex hay một số hình thức MMO có nhẽ các bạn sẽ không lạ lẫm gì với cụm trong khoảng “mô hình Ponzi”. Hoặc chỉ cần nhắc tới 3 chữ này các bạn sẽ lắc đầu ngao ngán “lại lừa đảo mà thôi” nhưng với nhiều kẻ hám lợi thì đây lại trở thành mỏ vàng để cho chúng đào. Và cho dù báo đài ra rả cảnh báo rất nhiều về hình thức cổ lỗ sĩ mang tên Ponzi, nhưng vẫn có rất nhiều người bị mắc bẫy tiêu biểu nhất chính là vụ lừa đảo của công ty địa ốc Alibaba mới xảy ra trong thời gian vừa qua.

mô hình Ponzi là gì?

mô phỏng Ponzi đặt theo tên của Charles Ponzi, một nhân vật được xem là “ông tổ ngành lừa đảo” đã sáng chế ra mô phỏng này vào năm 1919. Khởi đầu đơn thuần là 1 kẻ vô danh người Ý, xuất hành sang Mỹ tìm kiếm giấc mộng phù hoa với số vốn vỏn vẹn… 2,5 USD và đã trở thành triệu phú chỉ nhờ vào lừa đảo!

Trong những năm 1920, Ponzi, một kẻ vô danh đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của hàng trăm người với số tiền lên đến 15 triệu USD (1 số tiền khôn cùng to thời điểm đó, nếu tính theo giá trị của vàng sẽ tương đương khoảng 1 tỷ 1 đô la Mỹ ở thời điểm hiện tại!!!) theo công nghệ lấy tiền của người sau để trả cho người trước. Với cam kết họ sẽ được lợi lãi suất hấp dẫn, gấp hàng trăm lần lãi suất ngân hàng ví như họ đầu cơ vào những gói mà phía nhà đầu từ sản xuất, mà ko cần phải làm gì. Nhưng thực tế rút cục là những người đến sau chẳng bao giờ nhận được xu nào, vì ko sớm thì muộn mô hình kinh doanh này sẽ vỡ.

Chính vì có 1 kế hoạch “siêu lừa” nổi danh như vậy mà giới vốn đầu tư đã hình thành nên thuật ngữ “Ponzi scheme” và “Ponzi Finance” sử dụng để ám chỉ về một hệ thống những kế hoạch “kiếm tiền siêu nhanh” có thuộc tính lừa đảo, được tiến hành chuẩn y mạng Internet hoặc chuẩn y đa dạng hình thức không giống nhau.

Cách thức hoạt động của mô hình Ponzi

Một tổ chức hoặc đơn vị nào ấy thậm chí là tư nhân nhỏ lẻ sẽ đứng ra kêu gọi, quảng bá về cơ hội đầu tư vào 1 hình thức nào đấy. Mà để che mắt người đời, các hình thức đầu cơ nhiều nhất hay được mô phỏng Ponzi áp dụng là đầu cơ vào cổ phiếu, tiền điện tử, forex hay những hình thức buôn bán siêu lợi nhuận khác, với những gói khác nhau. Như người tham dự phải góp 1000 đô la hoặc 1500 đô la Mỹ tùy nhà đầu tư tuyển lựa, trong 1 chu kỳ nhất mực với mức lãi suất 20%, 30%, 40% thường cao hơn ngân hàng 20 lần hoặc phổ biến hơn.

ví như sau khi kêu gọi có thêm người thứ hai, thứ 3 tham gia, nhà đầu tư sẽ lấy tiền tài người thứ 2 thứ 3 để trả cho người thứ nhất.

Cứ xoay vòng vốn liên tiếp tương tự, thời gian đầu những kẻ lừa đảo sẽ chi trả đều đặn cho các nhà đầu cơ. Một là để duy trì, thu hút và chăn dắt được phổ quát “gà” hơn, Thêm nữa cũng là để thuyết phục chính các nhà đầu cơ Ban đầu ko rút vốn, thay vào đó là tái đầu tư, cũng như củng cố uy tín để kêu gọi phổ biến người khác tham gia.

đến lúc hệ thống đã tăng trưởng được một vài vòng (tùy thời kì quy định) “đệ tử” của Ponzi hay những thành viên chủ xướng sẽ đề xuất tìm cách chiêu dụ các “gà” mới vào để duy trì mô phỏng và có tiền trả lãi cho nhà đầu tư trước.

rút cuộc khi hệ thống chẳng thể duy trì vì không đủ khả năng trả lãi cho nhà đầu cơ, cho các tuyến đại lý hoa hồng theo các tầng, các đơn vị quản lý, “đệ tử” của Ponzi sẽ lẳng yên ổn biến mất cộng với số tiền thu được từ các nhà đầu cơ.

Nhà đầu tư khởi đầu làm ầm lên, săn lùng ráo riết, nhưng bắt được hay ko còn do “ăn ở” và “hên xui”, mà thường ngày 95% là ngậm đắng nuốt cay, vì không thể lấy lại tiền. Hoặc cộng lắm nếu như có bắt được thì những tên lừa đảo nào cũng chỉ bị đi tù nhân vài năm. Ra tù đọng lại tiếp diễn diễn vai lái buôn thành đạt để đi lừa những nhà đầu tư khác!

Xem thêm về coinex lừa đảo

So sánh mô phỏng Ponzi và những mô hình buôn bán đa cấp kim tự tháp

Giống nhau

Đều là lừa đảo, và cần cực nhiều tiền tài nhà đầu cơ để duy trì hệ thống.

Chẳng có 1 sản phẩm hay nhà cung cấp nào để đáp ứng lợi nhuận đủ sức trả lãi cho nhà đầu tư, nếu như chẳng hề là lấy tiền của người này trả cho người khác!

khác nhau

mô hình Ponzi thường hay được giới thiệu là các siêu Dự án với lãi siêu khủng như đầu cơ đào bitcoin (cái này ở Việt Nam có không biết bao lăm là vụ lừa đảo rồi), đầu tư forex, chứng khoán, casino… Họ luôn tậu cách thuyết phục người tham dự đầu cơ tin rằng lãi họ nhận được là kết quả từ các khoản đầu tư đề cập trên. Nhưng thực tế vẫn đơn thuần là lấy của người sau trả người trước mà thôi!

mô hình kim tự tháp dựa trên hoạt động màng lưới nên người tham dự phải tuyển thêm thành viên mới nhận được huê hồng. Thế nên, càng tuyển được rộng rãi thành viên tuyến trên sẽ càng kiếm được phổ biến tiền dựa trên các đơn vị quản lý theo mô phỏng kim tự tháp.

Tìm hiểu chi tiết hơn về sàn huobi

Cách phòng tránh cạm bẫy Ponzi và Kim Tự Tháp.

đại quát trên đời này “miếng pho mát miễn phí chỉ có trong bẫy chuột”, chẳng có cái gì là tiện dụng nhất là liên quan đến tiền. Vậy nên, tiền càng dễ kiếm, lại theo dạng “1 vốn 4 lời” thì bạn càng nên chu đáo.

Đã là đầu tư thì nên trò chuyện với nhau bằng Báo cáo và báo cáo! Đừng vì vẻ ngoài bóng bẩy, đi xe đẹp, sử dụng điện thoại sang đồng nghĩa họ là các doanh gia thành đạt, biết cách làm ăn, hay khôn cùng giỏi giang trong đầu tư các bạn nhé. Muốn biết hay không cứ đọc Báo cáo, với forex thì xem lịch sử thương lượng là sẽ rõ thôi!

hồ hết những khoản đầu tư phải được đăng ký 1 cách hợp pháp, đồng tức là phải có giấy má phần nhiều. Chính vì vậy, các bạn có thể yêu cầu nhà đầu cơ cho xem những thông tin đăng ký buôn bán trước rồi thoạt tiên tư bạn nhé!

tố giác. Lúc phát hiện bị dụ dỗ tham gia mô hình Ponzi, các bạn nên báo ngay cho những cơ quan chức năng để bảo kê nhà đầu cơ khỏi các cạm bẫy của hình thức lừa đảo này.

Thông tin về cách đăng ký sàn huobi